คุณสมบัติหลักโดยทั่วไปคือมีสัญชาติไทย มีชื่ออยู่ในทะเบียนบ้านในเขตองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นที่ยื่นคำขอ และมีอายุครบ 60 ปีบริบูรณ์ขึ้นไป แต่สิ่งที่ครอบครัวจำนวนมากเข้าใจผิดคือคิดว่าอายุครบ 60 ปีจะได้รับสิทธิโดยอัตโนมัติ ในความเป็นจริงต้องไปยื่นคำขอด้วยตนเองหรือมอบอำนาจให้ผู้อื่นยื่นแทนตามขั้นตอนที่หน่วยงานกำหนด ระบบจะไม่ค้นหาและจ่ายเบี้ยให้เองแม้จะมีอายุครบตามเกณฑ์แล้ว

อีกจุดที่มักสับสนคือเรื่องการซ้ำซ้อนสิทธิกับสวัสดิการอื่น เช่น บำนาญข้าราชการ เงินบำนาญพิเศษ หรือสิทธิประโยชน์บางประเภทจากหน่วยงานรัฐ ผู้สูงอายุบางรายอาจไม่มีสิทธิรับเบี้ยยังชีพซ้ำ ควรสอบถามรายละเอียดเป็นรายกรณีกับองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่น เพราะระเบียบการซ้ำซ้อนสิทธิเปลี่ยนแปลงได้ตามประกาศแต่ละช่วง

เอกสารพื้นฐานที่ใช้ยื่นโดยทั่วไป ได้แก่ บัตรประจำตัวประชาชนตัวจริง สำเนาทะเบียนบ้าน และสมุดบัญชีธนาคารสำหรับรับเงินโอนเข้าบัญชี หากผู้สูงอายุไม่สามารถไปยื่นเองได้เนื่องจากเจ็บป่วยหรือเคลื่อนไหวลำบาก ส่วนใหญ่จะต้องมีหนังสือมอบอำนาจและสำเนาบัตรประชาชนของผู้รับมอบอำนาจแนบไปด้วย ครอบครัวจำนวนมากมาถึงหน้าเคาน์เตอร์แล้วถูกตีกลับเพราะลืมเตรียมหนังสือมอบอำนาจ หรือกรอกข้อมูลบัญชีธนาคารไม่ตรงกับชื่อเจ้าของบัตร

อีกสาเหตุที่พบบ่อยคือสำเนาเอกสารไม่ชัดเจนหรือหมดอายุ โดยเฉพาะเมื่อผู้สูงอายุมีปัญหาด้านสายตาหรือมือสั่นจนลงลายมือชื่อไม่ตรงกับที่เคยให้ไว้ในระบบเดิม ควรตรวจสอบล่วงหน้าว่าหน่วยงานในพื้นที่ต้องการเอกสารชุดใดบ้าง เพราะบางพื้นที่อาจขอเอกสารเพิ่มเติมตามดุลยพินิจของเจ้าหน้าที่

หลายองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นเปิดรับลงทะเบียนเป็นช่วงเวลาที่กำหนดในแต่ละปี ไม่ใช่รับตลอดทั้งปี หากผู้สูงอายุอายุครบ 60 ปีหลังจากช่วงลงทะเบียนปิดไปแล้ว มักต้องรอรอบถัดไปจึงจะเริ่มได้รับสิทธิ ทำให้เสียสิทธิไปหลายเดือนโดยไม่รู้ตัว ครอบครัวที่มีผู้สูงอายุใกล้ครบ 60 ปีจึงควรสอบถามช่วงเวลาลงทะเบียนล่วงหน้าจากองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นในพื้นที่ แทนที่จะรอให้ครบอายุก่อนแล้วค่อยไปถาม

สำหรับผู้สูงอายุที่เพิ่งย้ายทะเบียนบ้านมาจากพื้นที่อื่น สิทธิเดิมจะไม่ติดตามมาโดยอัตโนมัติ ต้องไปแจ้งยกเลิกหรือโอนสิทธิที่หน่วยงานเดิม แล้วไปลงทะเบียนใหม่ที่หน่วยงานปลายทาง ขั้นตอนนี้อาจใช้เวลาหลายสัปดาห์ และหากไม่ดำเนินการให้ครบทั้งสองฝั่ง อาจเกิดปัญหาเงินไม่โอนเข้าในช่วงรอยต่อ

สิ่งที่ผู้ดูแลมักมองข้ามคือการไม่ได้ตรวจสอบบัญชีธนาคารของผู้สูงอายุอย่างสม่ำเสมอ โดยเฉพาะเมื่อผู้สูงอายุเริ่มมีปัญหาด้านความจำหรือกิจวัตรที่ซับซ้อนขึ้น หรือที่เรียกทางการว่า IADL เช่น การจัดการเงินและการตรวจสอบบัญชีด้วยตนเอง ทำให้บางครั้งเงินไม่เข้าตามกำหนดหลายเดือนติดต่อกันโดยไม่มีใครสังเกตเห็น

หากพบว่าเงินไม่เข้าตามกำหนด ควรติดต่อองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นที่ลงทะเบียนไว้เพื่อตรวจสอบสถานะ อาจเกิดจากบัญชีธนาคารถูกปิดหรือเปลี่ยนแปลง ข้อมูลทะเบียนไม่ตรงกัน หรือมีการเว้นวรรคสิทธิชั่วคราวที่ต้องยืนยันตัวตนใหม่ ไม่ควรปล่อยผ่านหลายเดือนเพราะบางกรณีต้องแก้ไขภายในระยะเวลาที่หน่วยงานกำหนดจึงจะได้รับเงินย้อนหลัง