จากประสบการณ์ของครอบครัวจำนวนมาก ทรัพย์สินที่มักตกหล่นไม่ใช่รายการใหญ่อย่างบ้านหรือที่ดิน เพราะเป็นสิ่งที่ทุกคนนึกถึงเป็นอันดับแรกอยู่แล้ว แต่เป็นรายการเล็กที่กระจัดกระจาย เช่น บัญชีเงินฝากที่เปิดไว้นานแล้วไม่ได้ใช้งาน สลากออมทรัพย์ที่ซื้อสะสมไว้ หรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพจากที่ทำงานเก่าที่ไม่มีใครติดตามหลังเกษียณ

อีกจุดที่มักตกหล่นคือทรัพย์สินที่ถือร่วมกับผู้อื่น เช่น ที่ดินที่ถือร่วมกับพี่น้องแต่ไม่มีใครจำสัดส่วนที่แท้จริงได้ หรือบัญชีร่วมที่เปิดไว้กับคู่สมรสที่เสียชีวิตไปแล้ว ซึ่งอาจกลายเป็นปัญหาซับซ้อนหากไม่ได้รับการตรวจสอบตั้งแต่เนิ่น ๆ

หลายครอบครัวตรวจแค่ว่ามีเอกสารอยู่ในมือ แต่ไม่ได้เปิดดูรายละเอียดว่าชื่อในเอกสารตรงกับผู้สูงอายุจริงหรือไม่ ที่ดินหรือบ้านบางแปลงอาจยังเป็นชื่อทายาทเดิมที่เสียชีวิตไปแล้วโดยยังไม่ได้ดำเนินการโอน ซึ่งหากปล่อยไว้นาน กระบวนการโอนในภายหลังจะซับซ้อนและใช้เวลานานขึ้นมาก

การตรวจสอบนี้ควรทำโดยเปิดเอกสารสิทธิ์จริงทีละฉบับ ไม่ใช่อาศัยความจำว่าใครเป็นเจ้าของ เพราะความเข้าใจของสมาชิกในครอบครัวแต่ละคนอาจไม่ตรงกับสิ่งที่ปรากฏจริงในเอกสาร

สินทรัพย์ดิจิทัล เช่น เงินในกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์หรือบัญชีลงทุนออนไลน์ ไม่มีเอกสารกระดาษให้เห็นชัดเจนเหมือนโฉนดหรือสมุดบัญชี วิธีเดียวที่จะตรวจสอบได้ครบคือถามผู้สูงอายุตรง ๆ ว่ามีบัญชีลักษณะนี้อยู่หรือไม่ พร้อมอธิบายเหตุผลว่าทำไมจึงจำเป็นต้องรู้ข้อมูลนี้

ของมีค่าที่จับต้องได้ เช่น ทองคำหรือเครื่องประดับที่เก็บไว้ในตู้เซฟหรือฝากธนาคาร ก็ควรตรวจสอบด้วยวิธีเดียวกัน เพราะมักไม่มีการจดบันทึกไว้เป็นลายลักษณ์อักษรอย่างเป็นทางการ

การตรวจทานเช็กลิสต์นี้ไม่ใช่กิจกรรมที่ทำครั้งเดียวแล้วจบ เพราะทรัพย์สินของผู้สูงอายุมีการเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ ทั้งจากการซื้อขายทรัพย์สินใหม่ การปิดบัญชีเก่า หรือการโอนกรรมสิทธิ์บางส่วนให้ทายาท ครอบครัวจึงควรกำหนดรอบการตรวจทานที่ชัดเจน เช่น ทุกต้นปีหรือทุกครั้งที่มีเหตุการณ์สำคัญเกิดขึ้นในครอบครัว

หากผู้สูงอายุเริ่มมีปัญหาด้านความจำหรือสุขภาพเปลี่ยนแปลงอย่างเห็นได้ชัด ควรเพิ่มความถี่ในการตรวจทานให้ถี่ขึ้นกว่าปกติ เพราะข้อมูลที่เคยได้จากปากผู้สูงอายุโดยตรงอาจคลาดเคลื่อนหรือไม่ครบถ้วนเท่าเดิม การมีรายการที่จดบันทึกไว้ล่วงหน้าจะช่วยลดความเสี่ยงที่ข้อมูลสำคัญจะสูญหายไปพร้อมกับความจำที่เสื่อมลง