รูปแบบที่พบบ่อยไม่ใช่การถูกขโมยบัตรไปเฉย ๆ แต่เป็นการถูกขอให้ 'ช่วย' ด้วยเหตุผลที่ฟังดูมีเหตุผลในตอนนั้น เช่น คนรู้จักขอยืมบัญชีไปรับเงินจากการขายของออนไลน์ชั่วคราว คนที่อ้างเป็นเจ้าหน้าที่โทรมาขอให้เปิดบัญชีใหม่เพื่อ 'ยืนยันสิทธิ' หรือคนขายซิมโทรศัพท์ขอใช้บัตรประชาชนไปลงทะเบียนซิมโดยอ้างว่าจะให้ค่าตอบแทนเล็กน้อย

อีกรูปแบบหนึ่งคือการถูกชวนทำงานเสริมที่ต้องใช้บัญชีธนาคารรับ-โอนเงินแทนบริษัท โดยมักเสนอค่าตอบแทนต่อรายการที่ฟังดูคุ้มค่าและใช้คำว่า 'งานง่าย ทำที่บ้านได้' ผู้สูงอายุที่ต้องการรายได้เสริมหรืออยากช่วยเหลือคนรู้จักมักตกเป็นเป้าหมายของรูปแบบนี้มากกว่าที่คิด เพราะดูไม่มีพิษภัยในตอนเริ่มต้น

เอกสารสำคัญของผู้สูงอายุ ได้แก่ บัตรประชาชน สมุดบัญชีธนาคาร บัตร ATM หรือบัตรเดบิต และสำเนาเอกสารเหล่านี้ ควรเก็บไว้ในที่ที่ผู้สูงอายุเข้าถึงได้เองเมื่อต้องใช้จริง แต่ไม่ใช่ที่ที่ใครก็หยิบดูได้ง่าย เช่น ไม่วางบัตรประชาชนพร้อมสมุดบัญชีไว้ในกระเป๋าใบเดียวที่พกออกนอกบ้านทุกวัน และไม่เก็บรหัส PIN เขียนติดไว้ที่บัตรหรือสมุดบัญชี

การมีเอกสารสำเนาบัตรประชาชนกระจายอยู่หลายที่ก็เป็นความเสี่ยง เพราะสำเนาบัตรที่เซ็นกำกับแล้วสามารถถูกนำไปใช้เปิดบัญชีหรือลงทะเบียนซิมในนามผู้สูงอายุได้โดยเจ้าตัวไม่รู้ตัว ควรทบทวนว่ามีสำเนาบัตรประชาชนอยู่ที่ไหนบ้าง เก็บเท่าที่จำเป็นจริง และทำลายสำเนาที่ไม่ได้ใช้แล้วอย่างถูกวิธี

การจัดการเงินและบัญชีธนาคารเป็นหนึ่งใน IADL หรือกิจวัตรประจำวันที่ซับซ้อนกว่าการดูแลตัวเองพื้นฐาน ผู้สูงอายุบางคนยังจัดการเรื่องนี้เองได้คล่องแคล่วและจะสังเกตความผิดปกติได้เร็ว ขณะที่บางคนอาจต้องพึ่งลูกหลานช่วยดูแลรายการเดินบัญชีเป็นระยะ สัญญาณที่ควรสังเกตร่วมกันคือมีเงินเข้าหรือออกจากบัญชีที่จำไม่ได้ว่าทำเอง มีสายจากธนาคารสอบถามเกี่ยวกับธุรกรรมที่ไม่คุ้นเคย หรือมีคนติดต่อมาทวงถามเรื่องเงินที่ไม่เคยกู้ยืม

ตัวอักษรและตัวเลขเล็ก ๆ บนใบแจ้งยอดหรือสลิปธุรกรรมอาจอ่านยากขึ้นตามวัย เพราะสายตายาวตามวัยหรือ presbyopia ทำให้โฟกัสตัวหนังสือระยะใกล้ยากขึ้น จุดนี้เป็นเหตุผลหนึ่งที่ควรมีคนช่วยตรวจรายการเดินบัญชีร่วมกันเป็นระยะ ไม่ใช่เพราะไม่ไว้ใจ แต่เพื่อให้จับความผิดปกติได้ทันเวลา